Τα Funds εξαγόρασαν «κόκκινα» δάνεια αξίας 36 δισ. ευρώ έναντι 1,4 δισ. ευρώ!

Έχεις καταναλωτικό δάνειο, χρέη από πιστωτική κάρτα, στεγαστικό στον Νόμο Κατσέλη, δάνειο ελεύθερου επαγγελματία, δάνειο μικρής επιχείρησης που χτυπήθηκε από την κρίση; Θα το έχει αγοράσει κάποιο Fund με τιμή στο 4% της αξίας του!

Το πιθανότερο είναι το δάνειο σου να έχει ενταχθεί σε πακέτα δανείων μεσαίας και χαμηλής Εξοφλητικής  Προτεραιότητας (junior & Mezzanine) που έχουν εξαγοραστεί σε πακέτα από Funds στο 4% της αξίας του υπολοίπου τους, όπως ισχύει για τα 23 πακέτα δανείων αξίας 36,39 δις που μπήκαν στον Ηρακλή και εξαγοράστηκαν μόλις με 1,498δις μεταξύ του 2020 και του 2024 (Πίνακας).

Αυτό συνέβη για να μπορέσουν οι τράπεζες να πάρουν 21 δις εγγυήσεις του Δημοσίου για πρόσθετα δάνεια 21 δις, δάνεια υψηλής προεξοφλησης ή senior, υψηλής εισπραξιμότητας, που επίσης μεταβιβαστηκαν στο SPV του Ηρακλή στο 100% της αξίας τους και εξυπηρετούνται από τους servicers.

Αν οι πληρωμές όλων των παραπάνω δανείων αξίας υπολοίπου 57 δις ξεπεράσουν τα  21 δις τότε δεν καταπίπτει η εγγύηση.

Παρόλα αυτά, από επίσημες αναφορές Υπουργών στη Βουλή έχει συναχθεί ότι τα Funds και το SPV του Ηρακλή στοχεύουν σε εισπράξεις 35 δις, ήτοι 14 δις παραπάνω από τις εγγυήσεις.

Συνεπώς για δάνεια Mezzanine και Junior αξίας 36 δις που εξαγοράστηκαν από Funds μόλις 1,48 δις, τα Funds αναμένουν εισπράξεις 14δις.

Άρα τα Funds αναμένουν περίπου δεκαπλασιασμό των χρημάτων που επένδυσαν το διάστημα 2021-2025!

Πως και πότε μεταβίβασαν οι τράπεζες στα funds (που τους ανήκουν ή αλλιώς οι τράπεζες πωλούν και οι τράπεζες τα καναπίρνουν) και πότε εντάχθηκαν τα πακέτα ομολογιών στο πρόγραμμα θα το δείτε στον πίνακα.

Οι τράπεζες πάντως κινήθηκαν ως εξής γράφοντας ζημιές που τις επωμιστηκε κυρίως ο Έλληνας φορολογούμενος μεσω του ΤΧΣ που τότε κατείχε σημαντικά μερίδια  του μετοχικού κεφαλαίου των τραπεζών.

Η Εθνική Τράπεζα πούλησε τέτοια δάνεια (μεσαίας και χαμηλής κατηγορίας εντός του προγράμματος Ηρακλή) αξίας υπολοίπου 3,805 δις € σε 3 πακέτα (Frontier 1,2,3) έναντι αντιτίμου 351 εκατομμύρια, δηλαδή στο 9,2% της αξίας τους! Πρόκειται για το 10% των δανείων junior και Mezzanine που μπήκαν στον Ηρακλή.

Η Τράπεζα Πειραιώς πούλησε τέτοια δάνεια (μεσαίας-mezzanine και χαμηλής-junior κατηγορίας εντός του προγράμματος Ηρακλή) αξίας υπολοίπου 9,912 δις € σε 5 πακέτα (Phoenix, Sunrise 1,2,3, Vega) έναντι αντιτίμου μόλις 270 εκατομμύρια €, δηλαδή στο 2,7% της αξίας τους! Πρόκειται για το 27% των δανείων junior και Mezzanine που μπήκαν στον Ηρακλή.

Η Alpha Bank πούλησε τέτοια δάνεια (μεσαίας-mezzanine και χαμηλής-junior κατηγορίας εντός του προγράμματος Ηρακλή) αξίας υπολοίπου 9,264 δις € σε 6 πακέτα (Galaxy 1&2, Gaia 1&2, Cosmos, Orion) έναντι αντιτίμου μόλις 356 εκατομμύρια €, δηλαδή στο 3,8% της αξίας τους! Πρόκειται για το 25% των δανείων junior και Mezzanine που μπήκαν στον Ηρακλή.

Η Attica Bank πούλησε τέτοια δάνεια (μεσαίας-mezzanine και χαμηλής-junior κατηγορίας εντός του προγράμματος Ηρακλή) αξίας υπολοίπου 2,48 δις € σε 2 πακέτα (Domus & I Rhodium) έναντι αντιτίμου μόλις 45 εκατομμύρια €, δηλαδή στο 1,8% της αξίας τους! Πρόκειται για το 7% των δανείων junior και Mezzanine που μπήκαν στον Ηρακλή.

Η Eurobank πούλησε τέτοια δάνεια (μεσαίας-mezzanine και χαμηλής-junior κατηγορίας εντός του προγράμματος Ηρακλή) αξίας υπολοίπου 10,93 δις € σε 6 πακέτα (Pillar, Cairo 1,2,3, Mexico, Leon ) έναντι αντιτίμου μόλις 476 εκατομμύρια €, δηλαδή στο 4,35% της αξίας τους! Πρόκειται για το 30% των δανείων junior και Mezzanine που μπήκαν στον Ηρακλή.

Και οι Έλληνες και πάλι θα περιμένουν κάποιο pass…